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基金买卖的基础知识常识介绍

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  基金买卖的基础知识常识介绍_金融/投资_经管营销_专业资料。基金买卖的基础知识常识介绍 根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基 金。开放式基金不上市交易,一般通过银行申购和赎回,基金规模 不固定;封闭式基金有固定的存续期,期间基金规模固定,一

  基金买卖的基础知识常识介绍 根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基 金。开放式基金不上市交易,一般通过银行申购和赎回,基金规模 不固定;封闭式基金有固定的存续期,期间基金规模固定,一般在证 券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。 根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通 过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基 金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通 常称为契约型基金。目前我国的证券投资基金均为契约型基金。 根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基 金。 根据投资对象的不同,证券投资基金可分为:股票型基金、债券 型基金、货币市场基金、混合型基金等。60%以上的基金资产投资于 股票的,为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基 金;仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金;投资于股票、债券 和货币市场工具,并且股票投资和债券投资的比例不符合债券、股 票基金规定的,为混合基金。从投资风险角度看,几种基金给投资 人带来的风险是不同的。其中股票基金风险最高,货币市场基金风 险最小,债券基金的风险居中。相同品种的投资基金由于投资风格 和策略不同,风险也会有所区别。例如股票型基金按风险程度又可 分为:平衡型、稳健型、指数型、成长型、增长型。当然,风险度 越大,收益率相应也会越高;风险小,收益也相应要低一些。 准备过程 个人投资者要携带代理行借记卡,有效身份证件(身份证、军人 证或武警证),机构投资者则需要带上营业执照、机构代码证或登记 注册证书原件、以及上述文件加盖公章的复印件,授权委托书,经 办人身份证及复印件。 携带好准备资料,客户在银行的柜台网点填写基金业务申请表格, 填写完毕后领取业务回执,个人投资者还要领取基金交易卡,在办 理基金业务当日两天以后可以到柜台领取业务确认书。在领取了业 务确认书后,单位或者个人就可以从事基金的购买和赎回。 如何购买 在完成开户准备之后,市民就可以自行选择时机购买基金。个人 投资者可以带上代理行的借记卡和基金交易卡,到代销的网点柜台 填写基金交易申请表格(机构投资者则要加盖预留印鉴),必须在购 买当天的 15:00 以前提交申请,由柜台受理,并领取基金业务回执。 在办理基金业务两天之后,投资者可以到柜台打印业务确认书。 如何赎回 当投资者有意对手中的基金进行赎回,则可以携带开户行的借记 卡和基金交易卡,同样在下午 3 点之前填写并提交交易申请单,在 柜面受理后,投资者可以在 5 天后查询,赎回资金到账。 如何撤回 交易投资者如果需要撤消交易,则可以在交易当天的 15 点之前, 携带基金交易卡和银行借记卡,在柜面填写交易申请表格,注明撤 消交易。如果在 15 点以后,部分银行则可以按照当天牌价进行预约 交易,第二个工作日进行交易。 目前,几乎所有的银行和基金管理公司都支持在互联网上交易基 金。 假设您有一笔钱想投资债券、股票啦这类证券进行增值,但自己 又一无精力二无专业知识,三呢钱也不算多,就想到与其他 10 个人 合伙出资,雇一个投资高手(理论上比我还高点的),操作大家合出 的资产进行投资增值。但这里面,如果 10 多个投资人都与投资高手 随时交涉,那事还不乱套,于是就推举其中一个最懂行的牵头办这 事。定期从大伙合出的资产中按一定比例提成给他,由他代为付给 高手劳务费报酬,当然,他自己牵头出力张罗大大小小的事,包括 挨家跑腿,有关风险的事向高手随时提醒着点,定期向大伙公布投 资盈亏情况等等,不可白忙,提成中的钱也有他的劳务费。上面这 些事就叫作合伙投资。 将这种合伙投资的模式放大 100 倍、1000 倍,就是基金。 这种民间私下合伙投资的活动如果在出资人间建立了完备的契约 合同,就是私募基金(在我国还未得到国家金融行业监管有关法规的 认可)。 如果这种合伙投资的活动经过国家证券行业管理部门(中国证券 监督管理委员会)的审批,允许这项活动的牵头操作人向社会公开募 集吸收投资者加入合伙出资,这就是发行公募基金,也就是大家现 在常见的基金。 为了大家合伙出的资产的安全,不被基金公司这个牵头操作人偷 着挪用,中国证监会规定,基金的资产不能放在基金公司手里,基 金公司和基金经理只管交易操作,不能碰钱,记帐管钱的事要找一 个擅长此事又信用高的人负责,这个角色当然非银行莫属。于是这 些出资(就是基金资产)就放在银行,而建成一个专门帐户,由银行 管帐记帐,称为基金托管。当然银行的劳务费(称基金托管费)也得 从大家合伙的资产中按比例抽一点按年支付。所以,基金资产相对 来说只有因那些高手操作不好而被亏损的风险,基本没有被偷挪走 的风险。从法律角度说,即使基金管理公司倒闭甚至托管银行出事 了,向它们追债的人都无权碰大家基金专户的资产,因此基金资产 的安全是很有保障的。 如果这种公募基金在规定的一段时间内募集投资者结束后宣告成 立(国家规定至少要达到 1000 个投资人和 2 亿元规模才能成立),就 停止不再吸收其他的投资者了,并约定大伙谁也不能中途撤资退出, 但以后到某年某月为止我们大家就算帐散伙分包袱,中途你想变现, 只能自己找其他人卖出去,这就是封闭式基金。 如果这种公募基金在宣告成立后,仍然欢迎其他投资者随时出资 入伙,同时也允许大家随时部分或全部地撤出自己的资金和应得的 收益,这就是开放式基金。 不管是封闭式基金还是开放式基金,如果为了方便大家买卖转让, 就找到交易所(证券市场)这个场所将基金挂牌出来,按市场价在投 资者间自由交易,就是上市的基金。 现在我们再来读下面的基金的概念,就不太晕头了吧。 2、组合投资,分散风险。证券投资基金通过汇集众多中小投资 者的资金,形成雄厚的实力,可以同时分散投资于很多种股票,分 散了对个股集中投资的风险。

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