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买基金的基础知识

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  什么是基金的开放日和定期开放日? 开放日是指根据基金合同约定,并在招募说明书中载明的办理基金的开户、申购、 赎回、销户、挂失、过户等一系列业务的日期。基金的开放日通常为证券交易所 的开市日,不包含法定节假日与周末。境内投资的基金的开放日一般为沪、深两 市交易所的开市日,QDII 基金的开放日一般为所投资国家的证券交易所与沪、 深两市交易所的共同开市日。定期开放是目前基金的一种运作模式,在该运作模 式下,基金开放期可以办理申购和赎回等业务。 定期开放日是指自每个封闭期或运作周期结束之后第一个工作日起(含该日)至 该开放期结束的日期。 基金认购和基金申购的区别? 基金首次募集期购买基金的行为称为认购;在基金成立后购买基金的行为称为申 购。 开放式基金的申购和赎回为什么要采用未知价法(特殊基金品种除外)? 由于开放式基金本身的特性,国内外的开放式基金都普遍采用未知价法作为交易 计价的主要方法。按相关法规和开放式基金合同的规定,开放式基金的申购、赎 回价格要以基金份额净值作为计算依据,但基金份额净值需要到每日交易终了才 能计算出来,经基金托管人审核后,次日在指定信息披露媒体、基金管理人网站 和基金代销网点公布,而不是像股票和封闭式基金那样通过证券交易所发布即时 行情。因此,投资者在提交申购、赎回申请当天(T 日)的交易时间内,并不知 道当天的基金份额净值,基金管理公司在 T+1 日处理客户的交易申请时,也必 须按照 T 日的净值进行计算。 我们把这种交易的计价方法形象的称为未知价法 。 申购基金是按当天的净值还是前一天的? 开放式基金买卖的价格是按照投资者在 T 日(15:00 前)提出申购或赎回(即 买卖),用来计算价格的依据是当天证券交易所收市后计算出来的基金份额净值。 该净值于 T 日晚或第二天(T+1 日)公布,因此,投资者在买卖的时候并不能 确切地知道自己能够买到多少基金份额或卖出后能得到多少现金。这种计算方法 被称为“未知价法”。

  基金投资者教育手册 中国证监会基金监管部 中国证券业协会证券投资基金业委员会 2007 年 3 月 基金投资者须知 1、基金是长期理财的有效工具。不要把基金当储蓄、把理财当发财。 购买基金有损失本金的风险。2006 年购买基金取得的收益很难重复。 不要把预防性储蓄投资到高风险的资本市场中,更不要抵押贷款进行投 资。 2、基金的种类有很多,不同的基金有不同的风险收益特征。收益越大, 风险也越大。股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金可能取得 的收益和承担的风险逐步降低。 3、基金宜长期持有,不宜短线、注重分散投资,不要把所有的鸡蛋放在一个篮子中。 5、要对自己的风险承受能力和理财目标进行分析,投资与风险承受能 力相匹配的产品。 6、要到合法场所购买合法基金管理公司的产品。规范机构和产品名单 可到中国证监会网站()或中国证券业协会网站 ()查询。 7、并非基金越便宜越好,价格高往往是其具有较好历史业绩的证明。 8、并非购买新基金比老基金更好。购买业绩一直比较优良的老基金的 产品能取得更好的投资收益。 1 基金投资者教育手册 基金具有集合理财、专业管理、组合投资、分散风险的优势 和特点。随着我国上市公司股权分置改革、证券公司综合治理、 清理大股东资金占用和上市公司违规担保等基础性制度建设的 顺利推进,证券市场的深层次矛盾和结构性问题逐步得到解决, 市场效率得以提高,基金业保持了快速健康发展的良好势头。中 国证监会在促进基金业发展的同时加强严格监管,努力夯实行业 发展基础。通过完善法规体系,强化日常监管,积极推动创新, 稳步扩大开放等措施,基金业初步形成了多元竞争格局,基金管 理公司的竞争力不断提升,基金规模不断扩大,给投资者提供了 一个很好地进入证券市场、分享我国经济增长的方式。但是,基 金给投资者带来的高额回报,也使一些投资者忽视了基金背后的 投资风险,把预防性储蓄也投资到高风险的资本市场中,有的甚 至以住房等为抵押贷款购买基金,这就给基金市场的健康稳定发 展带来了很大的隐忧。很多新入市的投资者看到 2006 年基金获 得巨大收益的同时,往往忽略了 2006 年取得收益的投资者,其 中相当多的是在 2004 年和 2005 年甚至更早时间入市的,他们 2 曾经经历了相当长时间投资损失

  第一篇 基础知识篇 第一节 认识基金 基金投资入门系列——基础知识 1、什么是证券投资基金? 通俗地说,证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金,交给银行保管,由专业的基金管 理公司负责投资于股票和债券等证券,以实现保值增值目的的一种投资工具。 2、证券投资基金是如何分类的? 按照基金规模可否随时变化分,可分为开放式基金和封闭式基金。 按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保 本基金。 3、什么是封闭基金?什么是开放式基金? 封闭式基金指发行总额事先确定,基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市 场(一般是交易所)转让、买卖的基金。 开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家 规定的营业场所申购和赎回的基金。 4、开放式基金和封闭式基金有哪些区别: ◎基金规模和续存期不同 开放式基金因投资者可随时申购和赎回,故基金规模不固 定,也不设定续存期。而封闭式基金规模固定,有续存期规定。 ◎买卖方式不同 开放式基金类似保险产品,可通过基金管理公司的投资顾问销售, 也可通过银行代理销售。封闭式基金类似股票,在交易所交易。 ◎定价方式不同 虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值,但是开放式基金 价格严格按照单位资产净值计算,而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响,因此 在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。 5、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势? 相对封闭式基金,开放式基金有以下优势: ◎透明度高 开放式基金每天都会披露基金单位资产净值,准确体现基金运作的真实价值。 ◎流动性好 投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回,避免了折价风险。另一方面,基 金管理人为满足投资人的赎回需要,不会持有难以变现的资产,使组合流动性优于封闭式 基金。 ◎更好的客户服务 投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务,比如帐户查询和理 财咨询,这些是封闭式基金所没有的。 6、什么是成长型基金?什么是价值型基金? 成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平,并具备增值潜力的公司。成 长型的重点并不着眼于股票的现价,而是预期未来股价表现会优于市场平均水平。而价值 型基金的投资风格旨在买入价格相对内在价值显得较低的股票,预期股票价格会重返应有 的合理水平。 7、什么是指数基金?什么是增强指数基金?

  关于基金的基础知识 很多女性对基金可能不是很了解,也会经常找我推荐买什么基金,所以我 觉得有必要专门开辟一章来谈一谈基金,因为基金对于很多女性来说是一种较为 理想的理财产品。一提到基金首先有很多概念,比如公募基金、私募基金、开放 式基金、封闭式基金、股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、ETF 基 金、LOF 基金、QDII 基金、对冲基金……对于一般女性来说这些概念足以让其晕 头转向了。 基金的定义是:一种间接的证券投资方式,基金管理公司通过发行基金单位,集 中投资者的资金,由基金托管人(一般是指银行)托管,由基金管理人管理和运 用资金,从事股票、债券等金融工具投资,然后共担投资风险、分享收益。 从这个基本定义我们不难看出从事基金投资至少有三种角色,一是投资人,二是 资金托管银行,三是基金管理公司。对于想购买基金的普通人来说就是投资人, 同一个基金的投资人会有很多人。 那为什么要去投资基金呢?比如一个对股票、债券、期货、贵重金属行情不了解 的人,如果让他贸然去投资这些理财产品,肯定有非常大的机率损失本金,但是 如果不去投资手中的钱又可能在慢慢贬值,那该怎么办?基金就提供了这样一个 解决方案,那就是对于不太懂投资的人一起把资金汇总到一起,给到一个懂行的 合伙人,然后再由他去雇佣一个投资理财的高手,让理财高手拿着投资人的钱去 投资,他和懂行的合伙人都能得到一定的工资,如果投资赚了钱就再分给投资人。 所以如果这种合伙投资的活动经过国家证券行业管理部门(中国证券监督管理委 员会)的审批,允许这项活动的牵头操作人向社会公开募集吸收投资者加入合伙 出资,这就是发行公募基金,也即我们通常说的基金。而民间私下合伙投资的活 动如果在投资人之间建立了完备的契约合同,就是私募基金。私募基金的风险更 大一些,投资门槛也比较高,通常要 100 万起,但是公募基金投资门槛则小很多, 10 元、100 元就可以做投资人。 知道了基金的基本概念后,我们再来看看基金品种的类型,根据不同的准则来划 分也会得到不同的基金种类。 根据收益来划分有四种,分别是固定收益基金、最低收益基金、保本浮动收益基 金和非保本浮动收益基金。固定收益就是指投资所得收益是按照固定的利率;最 低收益是指有一个最低收益,也可能超过这个最低收益;保本浮动收益就是指在 保障本金的基础上还有收益;非保本浮动收益则是指可能会

  基金基础知识大全 基金基础知识 开放式基金和封闭式基金有哪些区别: ◎ 基金规模和续存期不同 开放式基金因投资者可随时申购和赎回,故基金规模不 固定,也不设定续存期。而封闭式基金规模固定,有续存期规定。 ◎ 买卖方式不同 开放式基金类似保险产品,可通过基金管理公司的投资顾问销售, 也可通过银行代理销售。封闭式基金类似股票,在交易所交易。 ◎ 定价方式不同 虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值,但是开放式基 金价格严格按照单位资产净值计算,而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响, 因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。 开放式基金相对封闭式基金有哪些优势? 相对封闭式基金,开放式基金有以下优势: ◎ 透明度高开放式基金每天都会披露基金单位资产净值,准确体现基金运作的真 实价值。 ◎ 流动性好投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回,避免了折价风险。 另一方面,基金管理人为满足投资人的赎回需要,不会持有难以变现的资产,使组合 流动性优于封闭式基金。 ◎ 更好的客户服务投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服 务,比如帐户查询和理财咨询,这些是封闭式基金所没有的。 什么是成长型基金?什么是价值型基金? 成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平,并具备增值潜力的公司。 成长型的重点并不着眼于股票的现价,而是预期未来股价表现会优于市场平均水平。 而价值型基金的投资风格旨在买入价格相对内在价值显得较低的股票,预期股票价格 会重返应有的合理水平。 什么是指数基金?什么是增强指数基金? ◎ 指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则,实现与市场同步 成长的基金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略,分散投资于 目标指数的成份股,力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均 收益率。 ◎ 增强指数基金是指通过指数化投资和积极投资的有机结合,实现投资风险和收 益的优化平衡,力求使基金取得超过市场的投资收益,实现基金资产的长期稳定增值。 什么是收益型基金?什么是平衡型基金? ◎ 收益型基金是以追求基金当期收入为投资目标的基金,其投资对象主要是历史 分红记录不错的绩优股、债券等有价证券。收益型基金一般把所得的利息、红利都分 配给投资者。 ◎ 平衡型基金是既追求长期资本增值,又追求当期收入的基金,这类基金主要

  新手炒股入门——基金投资(上) 1、什么是证券投资基金? 通俗地说,证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金,交给银行保管,由 专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券, 以实现保值增值目的的一种 投资工具。 2、证券投资基金是如何分类的? 按照基金规模可否随时变化分,可分为开放式基金和封闭式基金。 按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡 基金和保本基金。 3、什么是封闭基金?什么是开放式基金? 封闭式基金指发行总额事先确定,基金规模总数不变、基金上市后投资者通 过证券市场(一般是交易所)转让、买卖的基金。 开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净 值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。 4、开放式基金和封闭式基金有哪些区别: ①基金规模和续存期不同 开放式基金因投资者可随时申购和赎回,故基金规 模不固定,也不设定续存期。而封闭式基金规模固定,有续存期规定。 ②买卖方式不同 开放式基金类似保险产品,可通过基金管理公司的投资顾问 销售,也可通过银行代理销售。封闭式基金类似股票,在交易所交易。 ③定价方式不同 虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值,但是开放 式基金价格严格按照单位资产净值计算, 而封闭式基金交易价格会受到时常供 求因素影响,因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。 5、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势? 相对封闭式基金,开放式基金有以下优势: ①透明度高: 开放式基金每天都会披露基金单位资产净值,准确体现基金运作 的真实价值。 ②流动性好:投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回,避免了折价 风险。另一方面,基金管理人为满足投资人的赎回需要,不会持有难以变现的资 产,使组合流动性优于封闭式基金。 ③更好的客户服务: 投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系 列服务,比如帐户查询和理财咨询,这些是封闭式基金所没有的。 6、什么是成长型基金?什么是价值型基金? 成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平,并具备增值潜力的 公司。 成长型的重点并不着眼于股票的现价,而是预期未来股价表现会优于市场 平均水平。而价值 型基金的投资风格旨在买入价格相对内在价值显得较低的股 票,预期股票价格会重返应有的合理水平。 7、什么是指数基金?什么是增强指数基金? ①指数基金是一种以

  基金基础知识总结 产净值:基金总资产-基金总负债; (基金总分额) ; 的开放式基金。 1.基金资 2.基金单位 资产净值: (基金总资产-基金总负债) / 实收资本 3.ETF 是一种可以在交易所交易 4.开放式基金的种类:普通基金, 资产-负债-权益-收 负债、权 指数基金,指标基金,社保基金,货币基金,ETF 基 金 5.几个重要的恒等式 入+费用=0 资产类账户期末余额(借方)=期初 余额+本期借方发生额-本期贷方发生额 生额-本期借方发生额 益类账户期末余额(贷方)=期初余额+本期贷方发 6.基金投资人投资基金 的两种渠道。 A.封闭式:在交易所进行交易可交易 封闭式基金。 B.开放式:在基金的销售网点或者代 销机构申购和赎回。 7.开放式基金与封闭式基金 区别 开放式 封闭 的区别,至少涉及三个区别要点 式 基金规模的投资者在基金的存续期限内可明确的 存续期限 ,并且在存续期可变性不同 以随意申购和 赎回基金单位 限内已发行的基金不能被赎回,而且 基金规模固定不变 基金单位的 1.投资者可以随时向 基金管理 1.发起设立起,投资者可以向证买卖方式 不公司或者销售机构申购和收回 券管理公司或销售 机构认购 同 2.上市的时候,投资者又可以委托券商 在证券交易所按市价买卖 1.当市场供小于求时,基 金单位基金单位的开放式基金的买卖价格是以基买 卖价格可能高于每份基金单位买卖价格形金单位的 资产净值为基础计算资产净值,这时投资者拥有的 基金成方式不同 的,可直接 反映基金单位资产资产 就会 增加;当市场供大于求净值的高低。 时,基金 价格则可能低于每份基金单位资产净值 投资策略 开放式基金则必须保留一部分由于封闭式 基金不能随时被赎回,现金,以便投 资者随时赎回, 其募集 得到的资金可全部用于投而不能尽数地用于 长期投资。资,这样基金管理公司便可据以制一般投 资于变现能力强的资 定长期的投资 策略,取得长期 经产。 营绩效。 8.封闭式基金和开放式基金的购 买渠道? 封闭式基金是通过证券交易场所进行的买 卖的,买卖行为发生在基金投资人之间。开放式基金 是通过直销或者代销机构进行认购、申购的。 9.什么是直销机构? 直销机构是基金管理公司自己 开设的基金销售渠道,直销机构分为网上直销和网下 直销。网上直销也交柜台直销,现在一般是大客户、 机构投资

  基金入门基础知识大全 基金入门基础知识 (一),什么是证券投资基金? 1,什么是证券投资基金? 通俗地讲,证券投资基金就是集中众多投资者的资金,统一交给专家投资于股票和债券等证券,为 众多投资人谋利的一种投资工具.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定,证券投资基金 是指一种利益共享,风险共担的集合证券投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,由 基金托管人(一般是大银行)托管,由基金管理人(即基金管理公司)管理和运用资金,从事股票, 债券等金融工具投资. 从海外来看,各国对证券投资基金的称呼各有不同,形式也不一样,但实质都是一样的,都是将众 多分散的投资者的资金汇集起来,交由专家进行投资管理,然后按投资的份额分配收益. 2,证券投资基金的分类? 证券投资基金(简称基金)的分类方法有很多,按照基金单位是否可以增加或赎回,基金可以分为 开放式基金和封闭式基金. 名 称 区 别 封闭式基金: 封闭式基金发行总额确定,除非发生扩募等特殊情况,基金单位总数保持不变,基金 上市后投资者可以通过证券市场转让,买卖的一种基金.封闭式基金在证券交易所上市,投资者不 可以向基金管理公司赎回,而只能在证券市场按市场价格转让. 开放式基金: 开放式基金是指基金发行总额不固定,基金单位总数随时增减,投资者可以依据基金 单位净值在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金. 开放式基金不在证券交易所上 市,投资者可以向基金管理公司买卖,基金的规模也随投资者的买卖而变化. 3,股票基金可以分为哪些种类? 按所投资股票的不同特点,股票基金又可以进一步分为积极成长型基金,成长型基金,成长和收入 型基金,收入型股票基金. 名 称 含 义 积极成长型基金: 主要投资于具有资本增值潜力的小盘,成长型公司的股票. 成长型基金 主要投资于具有资本增值潜力的已经运转良好的公司,这种基金追求资本增值. 成长和收入型基金: 目标是兼顾长期资本增值与稳定的股利收入,为了达到这一目标,基金一般投 资于那些运转良好,同时具备良好股利收入和未来成长性的公司. 一般收益水平和风险程度按收入型,成长和收入型,成长型和积极成长型递增. 4, 在国外市场,开放式基金是主要的投资渠道吗? 基金源于英国,兴盛于美国.基金作为一种集中资金,专家经营,组合投资,分散风险的投资工具, 近 30 年来获得了迅速的发展,截

  您的私人理财秘书! 基金入门基础知识 当看到身边许多人购买基金获利时,对于不知基金是什么?知之 甚少的客户通过阅读此文或许对于基金是什么会清楚, 明白之后选择 适合自己基金来投资,在市场中获取稳健收益。 投资基金不是比智商而是看谁在投资中更加理性。 短期投资风险 较大;长期趋于无风险或者说用长时间化解风险较小。购买基金确定 好投资目标、选择业绩优秀基金、掌握好投资方法和技巧。 首先投资基金要清楚基金如何分类?基金主要是以招募说明书中 基金所确定的资产配置比例、业绩比较基准以及投资目标为基础。招 募说明书中基金所确定的资产配置比例、 业绩比较基准以及投资目标 代表了基金对投资者的承诺, 构成了对基金经理未来投资行为的基本 约束,以此依据为基金进行分类,可保证基金分类稳定性与公平。 一般市场基金是按照一级分类为基准, 以中国证监会颁布于 2004 年 7 月 1 日起开始施行的《证券投资基金运作管理办法》为准,该办 法第二十九条规定, 基金合同和基金招募说明书应当按照下列规定载 明基金的类别。 第一是百分之六十以上的基金资产投资于股票的为股 票基金。 第二是百分之八十以上的基金资产投资于债券的为债券基金。 第三是仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。 第四是投资于股票、 债券和货币市场工具, 并且股票投资和债券投资的比例不符合第一和 第二规定的为混合基金。 您的私人理财秘书! 投资基金需要分散技巧,建立好自己的组合,基金的配置主要是 股票、债券、货币等组合采取三分之一比例投资,关注基金三个因素 相关性、收益性、波动性,简单易行投资比例也可依据投资者年龄来 决定。风险投资的资金比例为 100 减去目前投资者的年龄,假设年长 者已 65 岁,100-65=35,准备有 50 万元分散投资,50*35%=17.5 万 元可投入股票基金为上限, 超过比例之后风险出现年长者承担亏损心 里会有问题。要做一定比例货币基金是为了有充足的“应急资金”。 时间是基金博弈最好工具, 通过长期持有基金策略是获取收益制 胜法宝。同时需要做好基金资产配置,在选择基金时也要关注基金的 投资策略,还有基金运作是哪位业绩优秀的实力派基金经理来主战, 投资的基金公司是否属于业绩排行和团队合作靠前

  基金理财基础知识大全 什么是基金,为什么要买基金,买了有什么用。这是大家 都会产生的想法,按照平常的生活,我们似乎用不到基金。但 是基金的存在让大家可以把闲置的财产拿出来进行资金流水, 这是一种投资。本人带大家认识基金的面貌,希望对新手有所 帮助。 一、 什么是基金? 基金是一种投资工具,由基金公司集合众多投资人的 资金,投资于股票,债券,短期票据,定存等各种有价证券。 根据基金的投资渠道可以分为股票型、混合型、债券型、货币 型。 通俗的来说,就是你把你的资金交给基金公司,交点 管理费,委托基金经理人帮你投资,降低我们投资的风险,我 们从中分得投资所得的利益 二、 为什么要买基金? 大家在投资之前,肯定要搞清楚,基金有哪些优势, 买基金能有什么好处? 除了上面所说的降低投资风险之外,最大的好处就是 “专家管理”。 大家想想,如果要我们从茫茫的股票市场中挑选出蓝 筹股,还要 10 多年都盯着同一只股票,是多么累的一件事啊!! 我们买了基金,我们就不用花费太多的精力在这个方面的投资 上,而是让基金经理人去管理,他们拥有的更专业的投资知识, 更丰富的投资经验,交给他们去管理,我们还能不放心吗? 三、 基金的分类 基金的分类还是比较复杂的,大家了解一下就好了。 a、 按发行地区/公司可分为 境内基金 境外基金 b、 以投资地区可分为 全球型 区域型 单一国家型 c、 按投资属性可分为 收益型——追求定期收入的最大化 成长型——着眼于资金的长期成长 平衡型——既注重长期成长,又追求定期收入 d、 按投资标的可分为 股票型 债券型 混合型等等…… e、 按操作策略可分为 主动型管理基金 被动型管理基金 f、 按操作方式可分为 开放式 封闭式 四、 适合购买基金的人群 虽然基金的好处多多,但是也不是任何人都适合购买 基金。在基金购买之前,我们可以对照下面几类人群,看看自 己是否是符合适合购买基金。 a、小额投资人 基金相对于股票来说,门槛比较低,不需要很大的一 笔资金就能进行投资。 b、投资新手或工作繁忙者 投资基金可以把自己的资金交给专业人士代为打理, 省时省力。并且基金的风险也比股票低,比较适合新手。 c、月光族 采用定时定额的投资方式,强制储蓄,避免自己又把 一个月的工资全花完了。 d、投资属性较稳健者 基金的投资周期一般比较长,而且波动也平缓许多, 所以比较适合投

  最新资料欢迎阅读 关于基金的基础知识 很多女性对基金可能不是很了解,也会经常找我推荐买什么基 金,所以我觉得有必要专门开辟一章来谈一谈基金,因为基金对于很 多女性来说是一种较为理想的理财产品。一提到基金首先有很多概 念,比如公募基金、私募基金、开放式基金、封闭式基金、股票基金、 债券基金、货币市场基金、混合基金、ETF 基金、LOF 基金、QDII 基 金、对冲基金……对于一般女性来说这些概念足以让其晕头转向了。 基金的定义是:一种间接的证券投资方式,基金管理公司通过发 行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人(一般是指银行)托 管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资, 然后共担投资风险、分享收益。 从这个基本定义我们不难看出从事基金投资至少有三种角色,一 是投资人,二是资金托管银行,三是基金管理公司。对于想购买基金 的普通人来说就是投资人,同一个基金的投资人会有很多人。 那为什么要去投资基金呢?比如一个对股票、债券、期货、贵重 金属行情不了解的人,如果让他贸然去投资这些理财产品,肯定有非 常大的机率损失本金,但是如果不去投资手中的钱又可能在慢慢贬 值,那该怎么办?基金就提供了这样一个解决方案,那就是对于不太 1 最新资料欢迎阅读 懂投资的人一起把资金汇总到一起,给到一个懂行的合伙人,然后再 由他去雇佣一个投资理财的高手,让理财高手拿着投资人的钱去投 资,他和懂行的合伙人都能得到一定的工资,如果投资赚了钱就再分 给投资人。 所以如果这种合伙投资的活动经过国家证券行业管理部门(中国 证券监督管理委员会)的审批,允许这项活动的牵头操作人向社会公 开募集吸收投资者加入合伙出资,这就是发行公募基金,也即我们通 常说的基金。而民间私下合伙投资的活动如果在投资人之间建立了完 备的契约合同,就是私募基金。私募基金的风险更大一些,投资门槛 也比较高,通常要 100 万起,但是公募基金投资门槛则小很多,10 元、100 元就可以做投资人。 知道了基金的基本概念后,我们再来看看基金品种的类型,根据 不同的准则来划分也会得到不同的基金种类。 根据收益来划分有四种,分别是固定收益基金、最低收益基金、 保本浮动收益基金和非保本浮动收益基金。固定收益就是指投资所得 收益是按照固定的利率;最低收益是指有一个最低收益,也可能超过 这个最低收益;保本浮动收益就是

  关于基金的基础知识 很多女性对基金可能不是很了解,也会经常找我推荐买什么基金,所以我 觉得有必要专门开辟一章来谈一谈基金,因为基金对于很多女性来说是一种较为 理想的理财产品。一提到基金首先有很多概念,比如公募基金、私募基金、开放 式基金、封闭式基金、股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、ETF 基 金、LOF 基金、QDII 基金、对冲基金……对于一般女性来说这些概念足以让其 晕头转向了。 基金的定义是:一种间接的证券投资方式,基金管理公司通过发行基金单位,集 中投资者的资金,由基金托管人(一般是指银行)托管,由基金管理人管理和运 用资金,从事股票、债券等金融工具投资,然后共担投资风险、分享收益。 从这个基本定义我们不难看出从事基金投资至少有三种角色,一是投资人,二是 资金托管银行,三是基金管理公司。对于想购买基金的普通人来说就是投资人, 同一个基金的投资人会有很多人。 那为什么要去投资基金呢?比如一个对股票、债券、期货、贵重金属行情不了解 的人,如果让他贸然去投资这些理财产品,肯定有非常大的机率损失本金,但是 如果不去投资手中的钱又可能在慢慢贬值,那该怎么办?基金就提供了这样一个 解决方案,那就是对于不太懂投资的人一起把资金汇总到一起,给到一个懂行的 合伙人,然后再由他去雇佣一个投资理财的高手,让理财高手拿着投资人的钱去 投资,他和懂行的合伙人都能得到一定的工资,如果投资赚了钱就再分给投资人。 — 所以如果这种合伙投资的活动经过国家证券行业管理部门(中国证券监督管理委 员会)的审批,允许这项活动的牵头操作人向社会公开募集吸收投资者加入合伙 出资,这就是发行公募基金,也即我们通常说的基金。而民间私下合伙投资的活 动如果在投资人之间建立了完备的契约合同,就是私募基金。私募基金的风险更 大一些,投资门槛也比较高,通常要 100 万起,但是公募基金投资门槛则小很 多,10 元、100 元就可以做投资人。 知道了基金的基本概念后,我们再来看看基金品种的类型,根据不同的准则来划 分也会得到不同的基金种类。 根据收益来划分有四种,分别是固定收益基金、最低收益基金、保本浮动收益基 金和非保本浮动收益基金。固定收益就是指投资所得收益是按照固定的利率;最 低收益是指有一个最低收益,也可能超过这个最低收益;保本浮动收益就是指在 保障本金的基础上还有收益;非保本浮动收益则是指可

  新手炒股入门——基金投资(上) 1、什么是证券投资基金? 通俗地说,证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金,交给银行保管,由 专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券,以实现保值增值目的的一种 投资工具。 2、证券投资基金是如何分类的? 按照基金规模可否随时变化分,可分为开放式基金和封闭式基金。 按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡 基金和保本基金。 3、什么是封闭基金?什么是开放式基金? 封闭式基金指发行总额事先确定,基金规模总数不变、基金上市后投资者通 过证券市场(一般是交易所)转让、买卖的基金。 开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净 值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。 4、开放式基金和封闭式基金有哪些区别: ①基金规模和续存期不同 开放式基金因投资者可随时申购和赎回,故基金规 模不固定,也不设定续存期。而封闭式基金规模固定,有续存期规定。 ②买卖方式不同 开放式基金类似保险产品,可通过基金管理公司的投资顾问 销售,也可通过银行代理销售。封闭式基金类似股票,在交易所交易。 ③定价方式不同 虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值,但是开放 式基金价格严格按照单位资产净值计算,而封闭式基金交易价格会受到时常供 求因素影响,因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。 5、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势? 相对封闭式基金,开放式基金有以下优势: ①透明度高:开放式基金每天都会披露基金单位资产净值,准确体现基金运作 的真实价值。 ②流动性好:投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回,避免了折价 风险。另一方面,基金管理人为满足投资人的赎回需要,不会持有难以变现的资 产,使组合流动性优于封闭式基金。 ③更好的客户服务:投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系 列服务,比如帐户查询和理财咨询,这些是封闭式基金所没有的。 6、什么是成长型基金?什么是价值型基金? 成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平,并具备增值潜力的 公司。成长型的重点并不着眼于股票的现价,而是预期未来股价表现会优于市场 平均水平。而价值 型基金的投资风格旨在买入价格相对内在价值显得较低的股 票,预期股票价格会重返应有的合理水平。 7、什么是指数基金?什么是增强指数基金? ①指数基金是一种以拟合目标指

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