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新手买基金的技巧?

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admin

  新手刚开始投资基金,一定会遇到这样的问题,如何从上百家基金公司、近 5000 只产品中选出最适合你的那个?今天我就给大家分享一些选择基金的分析方法,大概总结为六个标准:

  市场上基金公司的规模、风格各异,在进行基金公司选择时,投资者应重点关注以下三个方面:一是组织架构,尤其是股东背景。随着金融监管趋严,今年已经有很多小的基金公司清盘。在这种环境下,股东背景强大的公司被波及的风险小。

  二是投研团队。投研团队的专业程度直接决定了公司产品的收益率水平,稳定性强、经验丰富的投研团队通常会带来不错的收益。

  三是基金公司的历史业绩。收益率高的基金通常集中在几家历史收益率高的基金公司,历史业绩差的基金公司很难出现黑马基金。此外,历史业绩亮眼的公司有能力提供更具吸引力的薪酬福利,更容易吸引到优质人才,管理团队更加强劲。

  第二个标准:管理团队,选择成员稳定、匹配市场环境的管理团队。基金的收益,特别是主动型基金的收益,取决于管理团队的资金运作能力,所以,投资于一支基金,实质就是投资于一个资金管理团队。

  一是基金经理的稳定性。很多基金并不是一直由一个基金经理或管理团队管理的,在基金存续期间内,可能经历过多次团队调整。稳定性高的投研团队,基金的风格更稳定、业绩表现更可控。而经历过多次人员重组,特别是第一责任基金经理更换频繁的基金,收益率波动通常较大,在中银、富国等基金经理自主性较大的基金公司波动尤为明显。

  以富国基金公司旗下的富国城镇发展股票基金为例,第一人基金经理任期内年化收益率达 60.25%,在与第二任基金经理共同管理期间年化收益率出现负转向达 -6%,而在第二任基金经理单独管理期间任期内 239 天亏损幅度就已经达到 34.31 %。

  二是从业背景。一般来说,基金经理的任职年限越久,投资经验越丰富,对市场的趋势预测更为准确,择时能力相对较强。

  凭借着 20 多年的投资经验,少数派投资经理周良就曾成功避过 3 次股灾,在 2015 年大家都在疯狂在牛市中抢筹的时候,在 7 月反弹走弱后及时空仓。在同样年限的基金经理里,可以进一步看曾经任职的机构,一般有研究+投资的复合经历相对更扎实。

  三是适应环境。不同的基金经理相对适应不同的市场环境,有的基金经理在牛市的时候能够获得遥遥领先的收益率,但是在熊市的时候基金收益率却一般。

  比如大牛基金经理王亚伟,其管理的华夏大盘精选混合平均年化收益率达 234%,而在今年的市场环境下,最近也被爆出基金清盘,其旗下 11 只产品跌幅均超过 9%,其中有一只产品跌幅达 26.62%。而有些基金经理恰好相反,在熊市的时候收益排名靠前,而牛市的时候却名落孙山。所以,投资者要根据市场宏观环境选择相对优胜的基金经理。

  四是投资风格。每位基金的操作风格不尽相同,有的基金经理投资风格较为激进,比如大家耳熟能详的徐翔。这类基金经理投资收益率的波动较大,比较适合风险偏好型投资者。而有些投资经理收益率相对稳健,熊牛市收益率相对于市场收益率的敏感度并不大,适合于风险中性投资者。

  第三个标准:基金的历史业绩,选择成立时间较长、业绩长期稳定的基金。虽然历史不代表未来,但是历史业绩是一个重要的参考指标。不过,只关注基金的历史平均收益率是没有意义的,很少有基金能够保持稳定的收益率水平。

  一是成立时间。运气成分可能导致很多新成立的基金短期表现亮眼,但在昙花一现过后,有些基金甚至连市场收益率都难以达到。比如富国中小盘精选混合基金,在牛市上线个月内持续上涨,累计涨幅高达 88%。不过,在上一轮熊市后跌破发行单位净值,大幅跑输市场。所以,尽量选择成立时间较长的基金,运气成分的可能性小,并且有更多可以参考的历史数据。

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