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刚入门的投资者应该如何构建基金组合?

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  这个时候如果只持有单只基金投资,面对系统性风险时回撤大的几率往往更高,为了避免送自己一首《凉凉》,做好基金组合投资分散风险是非常必要的。

  基金组合即根据一定的投资策略或者投资目标,筛选若干只不同风格类型的基金,合理配置构成资产组合,来降低收益率波动幅度,稳定地获得长期增值。

  基金组合配置并不是简单的买入若干只基金,纯粹用数量来分散风险。不同类别的基金投资方向不同,收益与风险也不同,如果脱离基金的类别做组合配置,并不能达到分散风险或获取超额收益的效果。同时持有相同类型的基金甚至会增加基金组合的风险。

  基金组合投资的本质是将风险量化、分散,让不同类型基金取长补短,来实现最佳的基金购买方案,帮助投资人稳定地获得长期增值。

  好比一支足球队中的前锋、中场和后卫的11人组合,可以是4名后卫5名中场1名前锋的防守倾向阵形,也可以是4名后卫3名中场3名前锋的进攻倾向阵形。但是如果11人都是前锋或者都是后卫,那么也就没有组合的意义了。

  有股有债,是指基金组合中有追求高收益同时风险也相对较高的股票或混合型基金,也应该有追求稳健收益的债券型基金或者货币型基金。

  有大有小,是指持有的股票型或偏股混合型基金中应有大盘/蓝筹风格的基金,也有小票/成长风格的基金。

  去年白酒股强势领涨,招商中证白酒指数B以161.53%的年度回报率居于所有公募基金产品榜首。今年以来,医药生物板块逆势上涨,跟踪医药指数的基金回报率集体爆发,平均回报率达到9.14%,国泰国证医药卫生指数B以24.11%的回报率大幅领跑所有指数基金。而跟踪高铁产业的几只指数基金则惨不忍睹,3只跟踪高铁产业指数的分级B基金在今年亏损了超60%。

  市场节奏总是处于不断变动之中,投资者往往难以踏准,当你追这个风口时,市场可能已经转向另一个风口。分散投资在不同类别的资产或板块,无论市场处于何种风格轮动时,至少能保证投资者不会错过所有的机会。

  当股票市场不景气的时候,大概率买什么都没用,反正都是跌,假如在组合里面同时配置了货币基金、债券基金、股票基金、QDII。那么即使A股不景气,还有美股,QDII那部分持仓可以赚到钱,即使全球股市不景气,还有货基和债基那边能带来收益,从而将整个组合稳定在自己的最大风险承受范围内。

  本报告由东方财富证券研究所根据市场公开数据整理发布,仅供参考,东方财富证券研究所无法保证数据真实性、准确性、完整性。报告内容不代表天天基金观点,不构成投资建议,投资者据此操作,风险自担。市场有风险,投资需谨慎。

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