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长投学堂带你从0开始入门指数基金

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  长投学堂指数基金知识系列,帮大家在假期之余也能学到理财知识,不放过任何一天把鹅养大的机会!干货满满,值得大家积极收藏转发哦!

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  打个比方,我们去菜市场买菜。菜篮子里装了2颗白菜,3个土豆,4个西红柿,6根胡萝卜。可是过了一段时间胡萝卜涨价了10%,土豆降价10%,那么整个菜篮子的整体价格是不是没有变化呢?

  并不是,因为胡萝卜价格对整个菜篮子的影响水平是土豆的两倍,这时,就需要根据两种蔬菜不同的权重来计算菜篮子整体的价格变化。

  股票市场中的“价格指数”与之类似,就是选取有代表性的一组股票,把它们的价格进行加权平均,计算后得到的数字来表示整体股票行情的变化,供大家参考市场的总趋势和涨跌幅度。

  大家可以把指数,理解成一个选股规则。某个指数,就是按照某个规则挑选出一篮子股票,由专业机构通过复杂的计算,得出一个代表这篮子股票的平均价格,然后用来反映市场上,这一类股票的价格水平。

  我们把这个平均价格称为“指数点位”,把放在篮子里的这些股票,称为这只指数的成分股。

  大家最最熟悉的上证指数,老司机经常关注的沪深300指数等等,都是指数的一种。

  指数基金是投资某个特定指数的基金,通过购买这个指数中所包含的成分股来复制指数的波动。也就是,根据某个指数的选股规则,来买入对应股票的基金。

  换句话说,这只基金的走势,基本可以完全复制指数的走势,指数上涨,对应的指数基金基本也是上涨的,下跌同理。

  主动型基金:一般根据基金投资方向、投资类型、基金经理投资策略等主动进行资产配置,它的目标是寻求取得超越市场的业绩表现。

  被动型基金:一般选取特定的指数成份股作为投资的对象,试图复制指数的表现,因此也称为指数型基金。被动型基金根据对指数的复制程度,又可以分成指数增强型基金与纯粹指数基金。

  由于跟踪于指数,指数基金的走势基本完全复制指数的走势,无论牛市熊市都严格服从规则,克服了人性主观上的情绪弱点。

  购买指数基金比购买主动型基金的费用要低廉不少,原因就在于指数基金买什么股票都有确定的规则,不需要基金经理主动思考配置策略等。

  通常来说,普通主动股票基金的管理费为1.5%,而指数基金的管理费仅有0.5%,每年费率少收了1%,假如100万元的本金,每年能为你节省1万元。

  有句话叫做“不要把鸡蛋放到同一个篮子中”。虽然指数型基金的投资标的为股票,风险很大,但其投资的是指数对应的一揽子股票的全部或部分成份股,相对其他股票型基金风险较小。

  我们知道挑选一只基金,最重要的就是要选择一位靠谱的基金经理,而这个难度不亚于选一只天天涨停的股票。

  我们需要担心基金经理是否会以公谋私,会不会做一些激进的操作让我们蒙受亏损等等,但是指数型基金就不存在这些风险,指数是什么样,对应的指数基金就会是怎样。

  大家熟悉的股神巴菲特,那可是富可敌国。炒了一辈子股的他,早早就当过了世界首富,如今还管理着一家5000亿美元市值的公司——伯克希尔哈撒韦。

  然而就是这位一辈子也没为哪家公司“带过货”的巴老爷子,偏偏就对我们今天讲到的指数基金情有独钟,还不止一次在公开场合给大家推荐。

  “通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者竟然往往能够战胜大部分专业投资者。”

  “对于绝大多数没有时间进行充分个股调研的中长投学堂资者,成本低廉的指数型共同基金或许是他们投资股市的最佳选择。”

  在同一年,巴菲特还与基金经理们约du,du这些对冲基金的经理挑选出的主动基金组合的收益超不过标准普尔500ETF基金。这就是巴菲特著名的“十年du约”。

  20世纪的时候,美国经济持续增长128倍,道琼斯工业指数从66点上升到11497点,翻了173倍。即使在过去40、50年里,标准普尔500指数在70%左右的年份里是上涨的。

  除此以外,“指数基金教父”博格的研究指出,1970年美国有335只共同基金,2005年有223只基金倒闭清算,然而,在存货的基金中,只有3只能够持续保持超越指数2个百分点以上的年收益率,这意味着36年间,有99%的基金输给了指数基金。

  长投学堂指出,指数基金也有很多种类和品种,我们需要用一定的方法去挑选才行。

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