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残忍90%的人买基金赚不到钱!那如何才能稳赚?

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admin

  大部分投资者的业余研究都属于无用功,买基金就成为一种聪明的选择,但残酷的现实是:90%的人买基金也赚不到钱。

  也就是说,看本文的读者,很可能会掉入不赚钱的误区。为了让徒步君的读者摆脱这个窘境,徒步君接下来将分析原因与对策。

  牛市刚开始,基金出现大规模的赎回;牛市继续推进,走入中期,赚钱效应明显的时候,基金出现大规模申购;大家都开始疯狂的时候,市场扭头向下,跌倒地点的时候市场开始反弹,部分人割肉;反弹挠的人心痒痒,继续大规模买入,结果又被套,套牢之后装死,回本之后卖出,大涨之后买入······如此循环

  芒格说“单靠已有的知识我们走不了多远”,“期待用同一种方法获得不同的结果,是一本愚蠢的想法”。

  但一部分人,思维懒惰,只根据涨跌幅来选基金,这个方法并不靠谱。因为A股波动大,行业轮涨轮跌也快,基金的上涨持续性也比较差,加上明星基金效应,往往会导致规模迅速扩大拖累业绩增长。靠基金收益榜单选基金靠谱度比较低。

  既然知道了大多数人如何犯错,在哪里摔倒,我们避开就能提高胜率。正如查理·芒格所说:“如果我知道自己会死在哪里,我就永远不会去那里了”。

  首先,熊市入场,牛市退出。便宜就是硬道理。巴菲特说,拿5毛钱去买一块钱的东西,只要坚持就能赚到钱。什么时候比较容易做到这点呢?熊市的时候买入,是的你没看错,就是在熊市中买入。所有人都看得到的机会就不是机会,而是风险。

  恰如逆向投资大师约翰·邓普顿所说:“行情总在绝望中诞生,在半信半疑中成长,在憧憬中成熟,在希望中毁灭”。

  那怎么判断是熊市呢?股市成交量稀缺,证券营业部无人光顾,那些炒股被套的亲戚长时间不看股票,这些都是表征。你还需要看看,市场的估值,直接用巴菲特的估值指标:股市总市值/当年的GDP数据。根据过往的A股牛熊市的数据统计,小于等于0.4基本是坚实的底部了,如果在0.6以下算是估值偏低,如果大于1可以算是高估了,且记住“牛市是用来兑现利润的”。

  其次,选对指数基金。指数基金,主要是根据客观存在的市场指数来进行复制,优化的一种基金,他对基金经理的依赖比较小,他的业绩好坏一是取决于跟踪的指数,一是取决于复制和优化水平的好坏,完全独立于基金经理之外,所以你会看到这一类基金的费率成本是比较低的。

  指数基金的选择,有这么些值得推荐:代表大蓝筹的沪深300,代表国内成长股的中证500,以及创业板蓝筹创业板50,美国消费,纳指,标普500,恒生国企指数,当然,如果有跟踪的增强型指数基金就选增强型;还有一类红利策略,比如中证红利,标普红利都值得长期持有。

  最后,选好主动型基金。主动型基金的选择,笔者一般注意这几个方面,基金的投资策略和方法是不是靠谱,基金重点投资领域是不是新行业或好行业,基金经理的背景以及过往业绩如何,基金经理的投资理念是怎样的,基金是哪家公司发行的。

  总体的思路就是,找有专业背景的投资领域经验丰富的,专注投资于新兴科技新的大趋势行业优质公司的基金。毕竟,“成绩代表过去,模式赢得未来”。

  另外,有了兵器,还要学会如何排兵布阵的兵法,也就是关于如何做基金组合,此前徒步君已经讲过几种套路,大家可以后台输入“钱袋子”仔细查阅,这次不再赘述。

  为方便及时高效沟通交流,徒步君创建了一个小圈子:雪球投资汇。小圈子会分享一些不适合公开的投资机会,若干丰富且专业的学习资料和及时的答疑解惑。

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