专业的权威财金马股票资讯网

基金

导航

基金定投小宝典定投看这一篇就够了!(文末有福利!)

未知
admin

  近两年基金定投几乎成为“显学”,但凡搞投资理财的几乎没有不做定投的,咱们亚洲财经商学院的微信后台也有不少朋友留言,希望仔细讲讲基金定投。

  可亚财君就是喜欢急人之所急想人之所想啊,遍阅定投文章之后我发现,很多作者仅仅是挑选某个问题进行阐发,或是如何选基,或是如何止盈......

  亚财君尽量保证文章浅显易懂,同时兼具实用性,当然因为涉及的问题比较多,所以大家还是要有点耐心哦!

  哪些人适合基金定投?其实几乎所有人都适合,定投也适合所有人,只不过非要定个子丑寅卯就有必要说说了。

  2、投资其他金融产品,比如股票,且常年收益稳定在10%以下的,也可以考虑;

  投资其实是一种“反人性”的行为,因为你很可能买在高点卖在低点,也很可能因为对收益的“见异思迁”而频繁交易......

  有数据显示,我国过去十几年中以CPI衡量通胀每年2.46%,但如果用货币供应量M2衡量的线%。

  无独有偶,据耶鲁大学研究发现,美国资本市场近200年来,1元现金贬值到还剩0.052,年化线%;黄金的年化线%,基本保值;长期债券是3.5%;股票是6.7%。

  因此从全球金融市场来看,股票都是战胜通胀的必要工具,但可悲的是大多数人炒股赚少赔多!

  炒股赔钱并不不是一件可耻的事,因为大多数人都不赚钱。能做到低买高卖,长期稳定收益在10%以上的人少之又少。

  同样的,基金投资也考验择时能力,作为一个长期投资工具,能获得可观收益的人也不多。

  嘉实增长从2003年到2015年年末,经历了多个牛熊市,年化回报率23.8%,和买深圳房子差不多的收益,非常牛。

  可残酷的现实是, 53万买过嘉实增长的,只有326人享受了12倍盈利。16.9万人居然亏钱,32.5万人盈利不足一倍。大部分人没有低买高卖,都高买低卖了。

  所以说谁都不能确定自己买入的时候是高点还是低点,因此长期定投的方式反而能平摊成本,只要市场长期来看是上涨的,那么定投基本上就是赚钱的。

  不要小看情绪管理,它的重要性甚至不比经验技术低。很多人都是因为赔多了心理压力大而卖出,或者赚多了又不舍得止盈,最后亏损告终。

  尤其是在市场长期处于底部区域时,投资者更容易产生恐慌心理,造成大举抛售。

  而定投作为一种长期投资策略,市场底部时间越久,亏损额、亏损比例反而会不断减少,往往能使大多数普通投资者获得超额收益。

  其实基金定投的核心逻辑很简单,就是放弃择时,持续小额买入,拉低申购成本。

  如下图所示,大部分投资者都在牛市高价时买入,低价雄狮时反而无人问津,如此一来当然赔钱了。

  但基金定投的逻辑就是放弃择时,简而言之就是无论在高低点买入,都持续买入。

  如果不凑巧买在高点,那么在下跌过程中持续买入就可不断降低持仓成本,当市场回暖超过持仓成本时便可获得收益。当然如果再低点买入,那就更好了,收益自然更多。

  前文亚财君说过,现在基金定投大火,有很多相关文章流传出来。但这话还有后半句,就是这些文章中有不少错误理念,真可谓“以其昏昏使人昭昭”了!

  牛市时定投成本太高过快,尤其是高位震荡期间成本更高更快,但到牛熊转换时反而容易大幅亏损。

  因此基金定投需要动态管理,在必要的时候减少甚至停止买入,必要的话还应该卖出止损。

  股神巴菲特的话当然是经验之谈,参考价值极高。但大家不要忘了,美国股市与我国股市存在巨大差异!

  美国股市以机构投资人为主,基本都是专业人士之间的博弈,因此主动性投资难以战胜被动性投资的指数基金。

  但我国A股市场却恰恰相反,以散户为主。因此才会有“韭菜割不尽,春风吹又生”的说法。

  正因如此我国主动性基金往往能战胜被动性基金,不过亚财君还是要建议大家在定投套餐中主动被动相搭配,以免因为其他原因导致波动而影响收益。

  再有的文章中亚财君还看到建议大家“周定投”,且不说这种操作是否麻烦,单就收益来看也并不特别突出,不信的话你打可以找个基金试一试。

  如果定投标的不再适合投资,那么就应该替换。比如基金经理变动造成基金波动;或者业绩长期不理想,几乎看不到尽头;又或你遇到了更合适定投的新基金等等。

  网上不少推荐的定投组合,往往都是开放式基金为主,包括宽基指数。实际上不妨眼光更开拓点,市场上有很多适合定投的标的。

  如指数基金分:宽基指数基金、主题指数基金、行业指数基金、风格指数基金、策略指数基金、QDII 指数基金、商品指数基金。此外,还有折价的封闭式基金、定增基金等等,适当的配置会非常好。

  同时,部分基金可以在场内购买(即用炒股账户购买),不但交易结算时间短,成本还远低于场外开放式基金。

  如正常申购赎回开放式基金,前后要5个工作日,而场内买入卖出前后近两个工作日,资金效率更高。

  交易手续费上,场外开放式基金即使打一折,申购也要千分之1.5左右,赎回还要千分之5,而场内买卖手续费,一般来回万分之四,节省了75%。

  如果你是个懒人,那很简单,定投中证500就可以了,但别抱怨收益不够高。如果还想提高点收益,可以通过以下策略,提高定投的收益。

  “先下跌后回升”即“微笑曲线周期”是基金定投最适合的市场条件;“震荡向上”则可能导致盈利减少,然而由于市场整体向上,定投基金仍然能保持盈利;“震荡向下”的市场条件,基金定投能够有效的降低持仓成本;“先升后回落”即“倒微笑曲线周期” 是基金定投最不适合的市场条件,需要在可能出现的“倒微笑曲线周期”及时止盈。

  既然“倒微笑曲线周期”对定投收益的破坏性非常大,那如何防止?这涉及到具体量化的判断标准。主要有以下方式:

  通过MA、MACD、RSI等各种技术指标,判断目前市场从长期看,是相对低位还是高位,当然,不用和炒股那么精确,差不多就行。低位多买点,高位少买点。如:

  根据指数相关基本面指标,判断股市处于高估或者低估。如市盈率、市净率、整体ROI等地。在股市高估时,降低投资额度,在股市低估时,增加投资额度。

  在上述策略的基础上,如目前市场明显在历史低点,原来每个月投1000的,这时不妨投2000。如市场明显高估,每个月投1000的可以投500。如果涨的都害怕了,可以不投甚至卖出一部分。

  基金定投鼓励要坚持,是方法的坚持,而非对某一支基金坚持,建议每季度或半年一次,筛选下市场上的基金品种,看看是否有好的标的,可以放到自己的定投产品池里观察。

  (2)夏普比例较高。同等业绩下,夏普比例高说明波动大,定投更适合降低持仓成本;

  (4)基金经理水平。这点难度较大,通过看基金季报的仓位和持有股票,对基金经理的风险控制、热点把握、投资逻辑等进行判断,适合有股票经验的投资者。

  基金定投毕竟作为一种保守的,拿市场平均收益的投资策略。到了牛市,涨幅跑不赢市场,往往会心里很煎熬,这种煎熬,甚至超过熊市漫长等待的无聊。

  定投作为核心组合,按照既定的策略执行。但可以拿一部分钱,想怎么干就怎么干,只要不影响核心组合的投资策略即好。

  卫星组合一般行情不好时,买些固定收益或债券型基金,行情好的时候,积极追求高回报。

  说了那么多,不知道大家对基金定投是否有足够的了解了?如果有问题可以留言给亚财君,我们会第一时间为您解答。

  亚洲财经商学院,秉承【新经济·新思维·新力量】的教学理念,与国内外一流大学合作办学,集聚重磅师资,精益打磨课程体系,致力于打造学历教育、职业教育、实践教育和资格认证于一体的全金融教育体系,为金融服务实体经济融资、融智,持续输送多元化、复合型的金融人才。返回搜狐,查看更多

相关阅读
标签
      <tbody id='428'></tbody>

    <small id='373'></small><noframes id='909'>

    • <tfoot id='906'></tfoot>
        银华88基金诺安基金灵活配置腾讯新闻财经股票编辑平安证券配资利率1分和讯基金净值封闭式基金折价之谜股票知识入门 思维导图几号股市开盘中小板龙头股票新闻股票开户基础知识股票入门零基础知识 pd股票入门基础量价知识可转债基金基金怎么赎回基金保障贷款利率怎么计算2套房利率鑫牛配资速盈所配资9%的利率配资和融资的区别配资政策与股市配资资讯宝股市盈率股票入门基础知识百度小说银行存款利率2017正规的股票配资闪电股票配资股票基础知识教程股票基本知识十字星广东电台股市广播中国银行贷款利率表广东房贷利率银行定投基金12%利率十倍配资投资基金管理公司股市黄线裕众配资财经新闻股票语录巧牛网配资乐视新闻乐视股票基金200007金鹰基金公司今日美国股市三大指数靠谱股票配资平台视频今日股市股市政策91股神配资公积金贷款利率计算器乌鲁木齐股票基础知识吴阶平基金天涯股市光大保德基金基金申购手续费玩股票的人看那个财经新闻开放式基金净值表银行配资建信货币市场基金股市是什么东西股票知识软件股票配资平台股市量和比汕头配资吧一年期贷款利率证券知识与股票投资利率定义股票知识智赢.期掌柜股指配资实盘是什么股票入门基础知识 视频教泰达宏利基金管理有限公司配资平台选择买股票看什么财经新闻好配资穿仓不还会怎么样股票知识真题投资基金管理股票知识mp3下载博道基金阳光城股票负面新闻股票知识cci是什么意思腾讯音乐股票回购新闻大学基金抵押房屋贷款利率股票交易知识书籍中科创达股票新闻股票配资哪家利息低股票知识电子书免费下载短线股票看什么新闻新联电子股票新闻光华慈善基金会股市监管股票入门基础知识 知乎联通的股票 新闻景德镇股票配资央行利率是多少国际财经股票类什么专业知识风险投资基金股票期货类专业知识点正规配资官网银行1年定期利率股市绝学中海基金央视新闻字幕 股票123天天基金网股市周四利率年化股市万点股票知识k线图红k线500彩票网股票新闻到哪看对股票有利的新闻医疗股票新闻基金型基金今日股市最新消息基金投资建行利率表壹基金招聘东方材料股票新闻

        <small id='145591'></small><noframes id='98879'>

          <tbody id='196559'></tbody>
        • <tfoot id='162006'></tfoot>
          1. 精选栏目
            帮助中心
            Copyright © 2015-2021 i阳光财经 版权所有 广告合作qq:1304778948