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股民配资炒股巨亏跳楼揭秘场外配资灰色产业链

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admin

  慢牛的A股,传来的不都是好消息。日前,一条“长沙股民4倍配资、全仓中车,两天赔光跳楼”的消息,让股民无法平静,拥有天使和魔鬼双重血统的场外配资要了他的命,也牵出了股票配资市场乱象。

  股市疯狂,配资因何横行?一时间公众将问题的焦点聚焦在“配资”身上,那么在牛市中异常活跃的股票配资,到底有怎样的刺激?

  如此火热的市场,背后有着怎样的不为人知的隐情?配资的背后究竟是怎么样的利益链条?

  “股市有风险,入市需谨慎”。炒过股票的朋友都清楚这句话的涵义。在跌宕起伏的股市里,股票是高收益与高风险相伴而生的投资品种。

  “赌博就意味着输赢,多少要有点承受能力,至于这样吗?”两个月前刚刚开户的新股民张仁龙得知这个消息后,在惋惜股民的同时也带有一丝的不解。据悉,目前我国股票市场的涨跌停板限度是10%。如果按照报道中所说,账面资金850万来看,侯先生怎么跌也不至于全部赔光。但细心的老股民却从事件中揪出了“融资四倍”这组隐蔽的关键字。

  “很多人不仔细看消息,就算有两天暴跌也不至于要命,关键是170万本金外,那680万的融资,年头多的股民都清楚,这跟股票配资扯上关系了。”资深股民李先生告诉新文化记者,每到股市行情好的时候,就会出现大量的配资公司给股民融资。4倍融资杠杆,专业术语叫1:4配资。为啥要融资?利益吸引。李先生说,举个例子,一只股票,大盘指数跑步上涨,同样是一个涨停板10%,不考虑佣金费用,如果只利用自有资金170万去炒股,可能一个涨停板,只赚17万。但如果在本金170万基础上,配资680万,那么其投资总额是850万元,就赚了85万,给点利息钱还是有账算的。但不幸的现实是侯先生所持有的股票,几乎连续以接近跌停价收盘。结果可想而知,本金几乎赔光,配资公司为了保本,强行平仓。

  从老股民受访的内容中不难看出,在行情向好的之际,配资公司的出现,无形中给股民“借钱炒股”提供了可能。配资方也是看到了这部分股民对财富渴望,敢于提供出借资金。那么问题来了?什么叫股票“配资公司”,类似给侯先生股票“配资”的公司去哪里找,长春本地配资公司又是通过什么样的渠道来推介自己的业务?

  新文化记者通过调查了解到,所谓的“配资公司”,其是专门为股票投资者提供资金融通,运用杠杆原理扩大投资者的资金量,实现高比例杠杆操作。目前股票配资方,主要分为两块,一块是以互联网为阵地的“线上配资”,另外则是线下实体公司配资。其中,线上配资模式,提供按日配资、按月配资服务,门槛极低。特点是申请便捷,杠杆倍数高。这类公司,配资申请需在网上完成,门槛较低,1000元就可申请配资,提供1~10倍杠杆,月利息1%~3%,部分平台额外收取一定数额的管理费。

  封顶金额根据本金专人专设,多数平台以1000万为标线,但事实上,通过与平台方的对话得知,只要本金够多,钱不是问题。这类公司多不多?记者在百度输入“股票配资平台”,找到相关结果约521000个。在这些平台上,诸如“我出钱,你炒股,盈利全归你!”“股票配资,2~10倍杠杆,涨停就赚100%”宣传比比皆是。

  相对线上,线下配资方多以投资公司的形式出现,杠杆较为保守,5倍以下较为常见,申请流程与线%。根据调查和业内爆料,目前有名有姓,以投资公司名义活跃在股票配资市场上的公司近20家。

  根据业内反馈,虽然从表面上来看,线上配资平台,条件更为诱人,但实际上,股民更愿意做线下。理由是“能看到人,能找到儿,心里踏实”。与网上的“病毒式”传播和部分股民主动申请不同,线下配资公司多以熟人推荐,小区楼道“非法广告”、停车场、证券公司门前发名片、群发短信、微信推介为主。

  为了进一步了解本地配资公司现状,14日,新文化记者来到长春市蔚山路上的一家配资公司,找到了一位本地配资公司负责人。在得知记者有配资需求时,一位自称姓陈的公司经理,毫不保留地讲解其中各个环节。

  “不知道怎么个融资方法,需要什么流程,用不用什么抵押物,最多能借多少钱?”记者追问。

  看到新文化记者融资需求急迫,陈经理逐一作答。她表示,目前公司执行的是4倍杠杆,即最高1:4配资,按照融资者能够拿出来的本金数额进行配资。举个例子,本金10万,最高可配资40万,不需要额外任何抵押和证明。炒股盈利都归你,公司一分不要,公司只是收取配资额2.1%~2.5%的月利息,月利息的高低取决于配资额度。如果按照40万,2.1%的月利息计算,需要提前支付8400元的利息。

  在问及具体流程时,陈经理表示,借款人所要提供的就是本金+身份证,以及放款前的合同签订,了解权利和义务。对于其所提及的合同,记者注意到,是以“投资公司”名义签订,其形式类似于“民间借贷”制式文本。

  对于账户管理,她也提出了要求,如果是新股民需要到本地指定证券公司开户。如果是老股民,即使目前有账户,也要到指定证券公司重新开户。开户成功后,公司会把券商指定软件,下载到客户的手机中。

  “账户信息融资者和公司共同管理,但赚钱时候是不会触碰的。”她告诉记者,如果一切办理完毕,当天就可以放款,要是着急就赶快申请。

  融资带来的钱可以用多久,是不是可以无限使用,万一赔钱了怎么办?对于这个问题,对方也给予了明确解答。

  “融资周期以月为单位,资金安全这个方面有要求。”她透露,融资者账户,单股在A股,不能超过持仓总额的70%,创业板为30%,这就要求至少有两只以上个股同时存在,避免风险独揽,加剧风险。另外,对于跌幅也有考量,亏损超过本金的50%,公司第一时间就会提醒,超过70%,配资公司就会强行平仓,以此规避风险。

  在记者随后对南关区、朝阳区内其他6家从事配资业务的“投资公司”的采访中发现,在佣金趋同的背景下,手续简便、放款快,成了众商家的说辞。此外,为了标榜生意兴隆、客户多、使用资金量大,每月少则几百万,多则“过亿”的融资额,也常被配资公司以“业绩”突出,挂在嘴边。

  读到这里,人们不禁要问,放给股民的钱,从何而来?熟知“配资”内幕、本地业内人士王勇(应采访者要求化名)告诉记者,融资资金多数都是南方“批发资金”,只有少数小打小闹的配资公司用个人资本进行业务交易。他说,一般情况下,资金由南方城市的地方银行或民间资本,联手信托公司,以批发的形式放出来,再找指定券商开端口。

  目前,市场上大家看到的配资公司,就是最末端的零售商。“有批发就有价差,获利就是靠吃利息差。”王勇说,每一级购买“资金”价格都不同,与月息为例,一级可能是1%,二级可能就是1.4%,到了三级可能就变成了1.8%。如果明白了这些,配资公司让资金需求者到指定券商处开户,也就没啥稀奇了。

  “风险共担别的行业有,这个行业绝对没有,赚的就是利息,有风险的时候,人家直接电脑技术平仓,人工都不需要,券商后台有个程序全给搞定了。”王勇说,配资公司对每一个配资账户,都设置了警戒线,对于那些已经到了预警线的客户,配资公司会给他们打电话提醒。如果没有反应,配资公司就会坚决平仓。

  所以,配资公司,永远是赢家。“如果有点背儿,仓内一两只股票全跌停,连续两天爆仓跑都跑不了,平台根本不给你时间和机会,人家底线是配资本金。”他说。

  还有的人,跟目前券商“两融”比较。人家那种配资融资,有明确准入门槛,除了设置50万元的门槛之外,还会对学历、家庭、年收入、股票账户资产等指标进行审核,一定时期还有风险评估,但民间配资,风险控制,手段只有一条,只有平仓机制。

  配资公司能轻松监测账户或平仓,证券公司是否在为配资公司“开绿灯”,证监会如何监管?场外配资的潜在风险,也引起证监部门的高度重视。就在股民跳楼事件发生后,证监会官方微博发声:禁止证券公司为场外配资活动提供便利。其实,这并不是证监会近期第一次发生。在牛市行情下,伞形信托规模急剧膨胀,已达数千亿元。从今年2月开始,证监会就采取一系列措施,有意规范和收紧“伞形信托”。

  “券商监管会议,在5月末的时候,就已经对此提出严格要求。”本地一位不愿具名的分析师如是说。今年5月21日,中国证券业务协会组织了部分券商监管会议,证监会机构部和协会领导对券商参与场外配资业务提出了严格的自查、自纠要求。

  一个事件为投资者敲响了警钟。记者通过查阅资料发现,民间配资业务一直就是禁地。早在,2011年,证监会即公布了《关于防范期货配资业务风险的通知》,明确禁止了期货配资。

  而在股市中,融资融券主体是证券公司,其他公司都不能经营。换句话说,民间金融监管尚不明确,目前仍游走在监管灰色地带。对此,吉林吉翔律师事务所刘海波律师提醒股民和违规券商,根据《证券法》规定,未能依法拓宽资金入市渠道,导致禁止资金违规流入股市的行为,以及为牟取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖的行为都是违法的。证券公司对证券交易中发现的禁止的交易行为,应当及时向证券监督管理机构报告。此外,刘海波提醒股民,不要相信配资以小博大的言论,激进投资的方式也不可取。同时,根据证监会《禁止证券公司为场外配资活动提供便利》的规定,证券公司通过网上证券交易接口为任何机构和个人开展场外配资活动、非法证券业务提供便利的,都属于违法行为。

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